Forum: Koffiekamer » Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer. » Pagina: 759 | Beursduivel.be

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

38.193 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 ... 1906 1907 1908 1909 1910 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omlaag ↓
Afgelost.
0
quote:

Aflosser. schreef op 3 sep 2013 om 21:18:


[...]


Zo'n koper was ik. Nl 2004 om precies te zijn en spijt dat ik gekocht heb? Nee .

.
sta ook niet onderwater, want ik los schulden af , zoals het hoort.
[verwijderd]
0
hypotheekrenteaftrek bestaande gevallen gaat worden aangepast
www.bnr.nl

Sander Dekker (VVD) laat doorschemeren dat ook de hypotheekrenteaftrek voor bestaande gevallen gaat worden aangepast. "De plannen liggen er."

www.huizenmarkt-zeepbel.nl/03-09-2013...
henk38
0
quote:

Aflosser. schreef op 3 sep 2013 om 21:48:


[...]
.
sta ook niet onderwater, want ik los schulden af , zoals het hoort.


Laats kwam een jong stel bij de makelaar waarbij ze net voor
de crisis een woning hadden gekocht , ze wonen nu in een 2
laags woning maar willen nu liever naar een enkele goedkopere
etage verhuizen.
De makelaar vroeg wat ze nu aan hypotheek hebben staan , dat
is na het plaatsen van de nieuwe kozijnen 280.000,- euro
geworden , de makelaar heeft ze even laten zien dat gelijk
bare woningen in de zelfde buurt nu voor 210.000,- euro
weggaan , met andere worden ze moeten eerst nog even
70.000,- euro aflossen , als ze de woning zonder restschuld
willen verkopen , ze kopen voor het eerst in hun leven een
woning en een paar jaar later zitten ze met 70K schuld
En zo zitten er duizenden.


henk38
1
Maar er gloort hoop , net was piet moerland op de staats
televisie en volgens hem gaan de prijzen weer stijgen
en zoals het de staatstelevisie beaamd worden er natuurlijk
geen kritische vragen gesteld aan de heer moerland over zijn
eerdere uitspraken , nee het wordt gewoon geslikt als zoete
koek.

De inkomens dalen , de werkgelegenheid daalt , de hypotheek
voorwaardes worden verder aangescherpt en de bedragen die je
kunt lenen dalen ook en als klap op de vuurpijl wordt
de HRA nu ook aangepakt , maar toch gaan de prijzen
stijgen.
NewKidInTown
0
quote:

handyman6 schreef op 4 sep 2013 om 00:58:


Hmm...Kid,gaat business doen over internet allemaal in het Engels,dan?En woon je daar alleen of met vrouw(kinderen)?
Thks overigens voor je lange antwoord en emailadres...nou naar bed..hoiH6

Gaat allemaal in het Engels, dit is een officiele tweede taal hier. 75% van de mensen spreekt hier redelijk tot goed Engels. Over prive ga ik me hier niet uitlaten, niets schokkends maar prive is prive.

@Henk,
henk, henk, henk, wanneer leer jij nou toch eens logisch nadenken ?

- De inkomens dalen
- de werkgelegenheid daalt
- de hypotheek voorwaardes worden verder aangescherpt
- de bedragen die je kunt lenen dalen
- wordt de HRA nu ook aangepakt

dan is er toch maar 1 conclusie mogelijk, dan moeten de prijzen wel OMHOOG

set ironic mode OFF

Feit is wel dat Piet Moerland bestuursvoorzitter is van de Rabobank en hij een andere manier heeft van logisch nadenken.
Feit is ook dat de Rabobank steeds meer moeite heeft geld aan te trekken, ledencertificaten worden grotendeels verkocht door de leden, nadenkende mensen zien nu ook de risico's ervan in en willen er van af.

Zou er een verband zijn tussen de laatste twee zinnen ?
NewKidInTown
1
"Duitsland en de Verenigde Staten hebben Nederland ingehaald op de ranglijst van meest concurrerende landen van het World Economic Forum (WEF). Nederland zakt van de vijfde naar de achtste plaats.

Het afglijden van Nederland wordt volgens de economen van het WEF veroorzaakt door het verzwakken van de financiële markten. Door instabiele banken wordt het steeds lastiger voor bedrijven en ondernemers om geld te lenen in Nederland. Daarnaast zorgen de inflexibele arbeidsmarkt, bureaucratie, hoge belastingdruk en gebrek aan kapitaal voor problemen in de Nederlandse economie."

www.elsevier.nl/Economie/nieuws/2013/...

Maar er is ook "goed" nieuws:

de huizenprijzen gaan weer stijgen, volgens de oenconomen.

Volgens mij ook, in 2026
NewKidInTown
8
quote:

paulta schreef op 4 sep 2013 om 08:18:


www.z24.nl/economie/buitenlandse-bank...

SVP alleen serieuze reacties op bovenstaand artikel.


Paulta,
ik ga het proberen, hoewel, hoe moet je nou serieus reageren op een stelling is: "het gras is groen" of welke andere open deur dan ook ?

"Kamp wees er op dat zich al enige tijd geen buitenlandse banken hebben gemeld op de Nederlandse hypotheekmarkt, ondanks de gestegen marges. Als het inderdaad “zo’n vetpot” zou zijn, vroeg Kamp zich hardop af, waarom komen die buitenlandse banken dan niet?

Hoge leningen

Volgens Dijsselbloem zijn buitenlandse banken vooral huiverig over de hoge leningen die in Nederland ten opzichte van de waarde van de woning worden verstrekt. Die zijn in verhouding tot andere landen “wezensvreemd hoog”."

Mijn visie is als volgt:
- buitenlandse banken vinden de verstrekt hypotheken te hoog ten opzichte van de onderliggende waarde, het risico is gewoon te hoog. Daar helpt een procentje of 1,5 extra risico-opslag ook niets aan. 1,5% extra als de onderpanden nog tientallen procenten kunnen zakken ?
- binnenlandse banken denken er echter precies zo over, zelfs worden er hypotheek-aanvragen afgewezen als er 50% eigen geld wordt ingebracht. Als je dat nog niet te denken geeft, dan is elke verdere discussie onmogelijk.
- waarom zouden deze uiterst risicovolle hypotheken NIET aantrekkelijk zijn voor binnenlandse en buitenlandse banken en WEL aantrekkelijk voor onze pensioenfondsen ? Kun je zeggen, NHG, daar ben ik gauw klaar mee, NHG=garantie gaat uit van een in de loop van de tijd DALEND garantiebedrag. Kun je zeggen, de overheid geeft een garantie. Daar ben ik ook heel snel klaar mee. De Griekse, Spaanse en Portugeese overheid geven ook garanties. Totaal door NL afgegeven garanties overschrijden al ruim de 500 MILJARD. Wat zijn deze garanties nou eigenlijk waard ? Als het er werkelijk op aan komt: 0,0

We hebben in NL een SERIEUS probleem, slechts weinigen zien het. De overheid en de banken natuurlijk wel maar zullen dat beslist niet naar buiten brengen, bang als ze zijn voor een self-fulfilling-prophecy en het initieren van een bankrun en/of een massale vlucht naar buiten de EU.

Dan nu ook nog even een verder cijfermatige benadering over deze risico-opslagen. Zoals jullie vast allemaal weten, geldt voor hypotheken, geldt voor obligaties, de kopers daarvan gaan uit van risico's en daarbij behorende rendementen.
In ons omringende buitenland zijn hypotheken van circa 3% mogelijk.
In NL is het circa 4,5% ofwel er wordt ongeveer 50% meer rendement gemaakt. Zelfs bij die 50% hoger rendement zijn buitenlandse (maar ook binnenlandse) banken niet of nauwelijks bereid dit risico te lopen.
Op welk percentage zouden ze wel instappen ? 5% of 6% ?
Stel bij 6% worden ze kopers ofwel ze verlangen een 100% opslag op de in hun eigen land gangbaar rendement. Daarmee geven ze als het ware aan, dat ze zich willen indekken voor een VIJFTIG mogelijke daling van de onderpanden, zodat ze dan alsnog op het voor hun gangbare rendement van 3% uit komen.

Paulta,
is deze reactie SERIEUS genoeg ?
NewKidInTown
0
Jacobeurs, chiel e.a. thnx.

Ik ga lekker door hier, andere draadjes waren leuk, voor even, maar, in ieder geval voor mij, te weinig inhoud en uitdaging.
[verwijderd]
0
Woningmarkt flink in de lift volgens Makelaarsland. In Amsterdam zijn al meerdere kopers voor een huis.

Stijgende lijn in aantal woningverkopen zet zichtbaar door in augustus.

Hier worden we blij van. Substantieel meer woningverkopen. Maar liefst 50 procent meer dan vorig jaar in dezelfde maand. Het aantal verkochte huizen komt hiermee op 11.500.

blog.makelaarsland.nl/2487/woningmark...

Bron: Makelaarsland

paulta
0
Ook van mij een ab.

Het idee voor een NHI is afgeschoten, de hint van kamp is duidelijk.
Het herverpakken van te dure en te risicovolle NL-huis-leningen gaat helaas niet lukken, het was te mooi om waar te zijn.
De NL-grootbanken zullen deze last zelf moeten verhapstukken(de lokale hypotheekrente hier gewoon nog eens met 2% verhogen?)

Ik ken gevallen van kleine ondernemers die een "eigen huis" plus bedrijfspand op de pof hebben en al jarenlang de totaalschulden mogen laten stijgen en alleen een beetje rente aflossen.
Voor de volle mep aan waarde in de schriftjes van de bank, een beetje verlies nemen zou geen kwaad kunnen....want de totale schuld gaat NOOIT meer compleet afgelost worden....
paulta
0
www.makelaarsland.nl/over-ons

Dat Pizzaland.nl is echt marketing van de bovenste plank, zo geil als linoleumzeil.
Het neutrale kadaster gaat de komende tijd een betere indruk geven....
2008drama
1
quote:

henk38 schreef op 3 sep 2013 om 15:03:


Gek he , dat mensen andere mensen ook de zelfde ellende
gunnen die ze zelf hebben , als ze zelf krom liggen voor
een woning , moet een ander dit ook maar doen en dat de
economie hier flinke schade door oploopt , nemen ze graag
voor lief , het is toch fijn voor starters dat ze misschien
goedkoper kunnen instappen , zodat ze meer overhouden voor
andere leuke dingen en hiermee misschien de economie weer
aanslingeren , we kunnen toch niet meer ontkennen dat een
hele grote groep eigenaren zwaar aan het gas ligt , door de
hoge hypotheek lasten , die weer zijn veroorzaakt door de
hoge prijzen , dit kunnen we een nieuwe generatie kopers
toch niet aan doen.

Door de daling van de huizenprijzen kunnen huisjesmelkers veel meer huizen aanbieden onder de magische 650 Euro per maand grens.

De huurders kunnen dan nog aanspraak maken op huursubsidie.

Toen die huizen allemaal 25% duurder waren moest er een huur worden gevraagd om toch nog rendement te maken van boven de 700 Euro, en dan was er geen huursubsidie. Laat daar nu niemand op zitten wachten voor een hondenhok. Huursubsidie heeft alleen te maken met inkomen en niet hoeveel de huur is.

Hypothetisch hebben huisjesmelkers liever panden die laag gewaardeerd zijn zodat de bewoners aan de ruif kunnen liggen (ik neem ze dat niet kwalijk) De investering voor de huurbaas is minimaal en zijn maandelijkse rendement dus maximaal.

Dat het negatief is dat er zoveel waarde nu naar bakstenen gaat ben ik met je eens dat legt een hypotheek op volgende generaties.
Maar om die dan maar te laten leeglopen en de komende jaren een negatief consumptie patroon te hebben is nog veel schadelijker voor de economie Dan loopt de private en staatschuld op en worden ook toekomstige generaties belast.
2008drama
2
quote:

KidBackInTown schreef op 4 sep 2013 om 08:52:


[...]

Paulta,
ik ga het proberen, hoewel, hoe moet je nou serieus reageren op een stelling is: "het gras is groen" of welke andere open deur dan ook ?

"Kamp wees er op dat zich al enige tijd geen buitenlandse banken hebben gemeld op de Nederlandse hypotheekmarkt, ondanks de gestegen marges. Als het inderdaad “zo’n vetpot” zou zijn, vroeg Kamp zich hardop af, waarom komen die buitenlandse banken dan niet?

Hoge leningen

Volgens Dijsselbloem zijn buitenlandse banken vooral huiverig over de hoge leningen die in Nederland ten opzichte van de waarde van de woning worden verstrekt. Die zijn in verhouding tot andere landen “wezensvreemd hoog”."

Mijn visie is als volgt:
- buitenlandse banken vinden de verstrekt hypotheken te hoog ten opzichte van de onderliggende waarde, het risico is gewoon te hoog. Daar helpt een procentje of 1,5 extra risico-opslag ook niets aan. 1,5% extra als de onderpanden nog tientallen procenten kunnen zakken ?
- binnenlandse banken denken er echter precies zo over, zelfs worden er hypotheek-aanvragen afgewezen als er 50% eigen geld wordt ingebracht. Als je dat nog niet te denken geeft, dan is elke verdere discussie onmogelijk.
- waarom zouden deze uiterst risicovolle hypotheken NIET aantrekkelijk zijn voor binnenlandse en buitenlandse banken en WEL aantrekkelijk voor onze pensioenfondsen ? Kun je zeggen, NHG, daar ben ik gauw klaar mee, NHG=garantie gaat uit van een in de loop van de tijd DALEND garantiebedrag. Kun je zeggen, de overheid geeft een garantie. Daar ben ik ook heel snel klaar mee. De Griekse, Spaanse en Portugeese overheid geven ook garanties. Totaal door NL afgegeven garanties overschrijden al ruim de 500 MILJARD. Wat zijn deze garanties nou eigenlijk waard ? Als het er werkelijk op aan komt: 0,0

We hebben in NL een SERIEUS probleem, slechts weinigen zien het. De overheid en de banken natuurlijk wel maar zullen dat beslist niet naar buiten brengen, bang als ze zijn voor een self-fulfilling-prophecy en het initieren van een bankrun en/of een massale vlucht naar buiten de EU.

Dan nu ook nog even een verder cijfermatige benadering over deze risico-opslagen. Zoals jullie vast allemaal weten, geldt voor hypotheken, geldt voor obligaties, de kopers daarvan gaan uit van risico's en daarbij behorende rendementen.
In ons omringende buitenland zijn hypotheken van circa 3% mogelijk.
In NL is het circa 4,5% ofwel er wordt ongeveer 50% meer rendement gemaakt. Zelfs bij die 50% hoger rendement zijn buitenlandse (maar ook binnenlandse) banken niet of nauwelijks bereid dit risico te lopen.
Op welk percentage zouden ze wel instappen ? 5% of 6% ?
Stel bij 6% worden ze kopers ofwel ze verlangen een 100% opslag op de in hun eigen land gangbaar rendement. Daarmee geven ze als het ware aan, dat ze zich willen indekken voor een VIJFTIG mogelijke daling van de onderpanden, zodat ze dan alsnog op het voor hun gangbare rendement van 3% uit komen.

Paulta,
is deze reactie SERIEUS genoeg ?


Helder verhaal, alleen de helft. Serieuzer probleem is voor de nieuwe bank de solvabiliteit. Het is niet alleen een kantoortje openen en contracten slijten maar ook tegoeden aanhouden conform Basel III. Dan laat ik de licentie, ICT infra en personeelskosten even buiten beschouwing) Ook is er een heel lobby circuit dat de grootbanken geen trek hebben in nieuwkomers i.v.m. garantie stelling onderling).

Basel III schrijft voor dat lang geld (hypotheken) met lang geld moeten worden gefinanciert waar het vroeger mogelijk was om lang geld met kort te financieren.

Een gigantische drempel kortom voor banken die juist naar een hogere solvabiliteit moeten. Hypotheken vreten aan je balans als termieten.

Dat geld moet ook weer ergens vandaan komen. Banken willen kortere balansen en geen langere. Nederland is in onbalans met veel geld uit het buitenland en weinig direct spaargeld (dus niet pensioenen.)


Dat het alleen risico is omdat de huizen kunnen dalen wordt op dit moment ondervangen met dezelfde constructies als de verfoeide Amerikaanse Alt A hypotheken, daar is nu gewoon weer een markt voor.

Beetje knippen plakken en hupsakee.
[verwijderd]
0
[verwijderd]
0
Peter Boelhouwer besprak bovengenoemde trends gisteren bij Pauw en Witteman.
Redelijk onpartijdig verhaal van deze hoogleraar.

Er worden duidelijk meer huizen verkocht, zegt hij. Daarmee zijn we nog niet uit het dal, maar over het algemeen zie eerst de omzet aantrekken en daarna de prijzen.

Voor de komende jaren verwacht hij prijsstabilisatie op z'n best een lichte stijging.
NewKidInTown
0
quote:

Groenvoer schreef op 4 sep 2013 om 16:37:


Peter Boelhouwer besprak bovengenoemde trends gisteren bij Pauw en Witteman.
Redelijk onpartijdig verhaal van deze hoogleraar.

Er worden duidelijk meer huizen verkocht, zegt hij. Daarmee zijn we nog niet uit het dal, maar over het algemeen zie eerst de omzet aantrekken en daarna de prijzen.

Voor de komende jaren verwacht hij prijsstabilisatie op z'n best een lichte stijging.


Beste Groenvoer, ik ga je even "bijpraten" en anderen hier eventueel ook.
Deze meneer Boelhouwer is EN totaal ondeskundig EN totaal niet onafhankelijk want op de loonlijst van de bouwsector en verricht daar "onderzoek" voor, lees "stuurt voor de bouwsector welgevallige berichten de wereld in". Hij verwacht al sinds 2009 een ommekeer, ELK jaar weer. Op grond waarvan zouden we deze HOOGLERAAR nu wel serieus moeten nemen en kunnen vertrouwen ?

(We hebben het over 2009 !!! "Het Staatsjournaal had vandaag ‘een klein beetje goed nieuws’ over de huizenmarkt. Peter Boelhouwer mocht weer eens komen vertellen dat het binnenkort misschien wel beter gaat. Bob Maas, beleidsadviseur bij Vereniging Eigen Huis, was vanmiddag al in zijn nopjes. Hij wist toen al dat het Achtuurjournaal met een huizenmarkt verhaaltje zou komen.")

Weer niet onderbouwde stemmingmakerij van Kid ?

Kijk naar het volgende filmpje

www.youtube.com/watch?v=pKIIrimdZRM

Het ergste vind ik nog, naast het doelbewust misleiden van eventuele kopers in het verleden die nu misschien al ruim 50.000 tot misschien wel 100.000 EURO onder water staan, deze figuur LEIDT onze toekomstige academici en ingenieurs op.
Arm Nederland, arm onderwijs, arme toekomst voor dit land en deze jeugd.
Ik kan wel janken.

Maar ook de volgende uitspraak is van hem,

Peter Boelhouwer:”De overheid moet de huizenprijzen weer opjagen”

Pek en veren is niet goed genoeg voor hem. Ik zit meer te denken aan: galg, guillotine, stenigen ;-)
Brievenbus
2
quote:

KidBackInTown schreef op 4 sep 2013 om 17:05:


[...]



Pek en veren is niet goed genoeg voor hem. Ik zit meer te denken aan: galg, guillotine, stenigen ;-)


Misschien ook een mooie tuchtiging voor volk dat anderen er van probeert te weerhouden om onroerend goed te kopen op wat later wel eens grofweg de bodem van de markt zou kunnen blijken te zijn?

Ben je al voorzichtig een andere hobby aan het zoeken kid; ik zie dat je inmiddels ook veel verstand hebt van politiek, besturen, economie en goede doelen?
Zelfverklaard beursexpert was je natuurlijk al.
Hoe gaat het met je abo's?
Je moet toch wat, nu de "TE KOOP" bordjes in stevig tempo uit sommige straten aan het verdwijnen zijn?

Oh, dat krijg jij daar niet mee natuurlijk....:-)
Mnou, ik heb in de afgelopen maand het aanbod in sommige gebouwen en straten zien halveren.
Akelig gewoon.....:-)

On topic: de goede man die jij hier meent te moeten afbranden hield een gedegen, genuanceerd verhaal.
38.193 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 ... 1906 1907 1908 1909 1910 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

BEL 20 3.936,10 +4,45 +0,11% 13 dec
BRX20-24h 3.948,23 +12,13 +0,31% 13 dec
BEL 20 GR 11.092,43 +12,56 +0,11% 13 dec
BEL Mid 5.973,95 +23,68 +0,40% 13 dec
AEX 602,86 +3,15 +0,53% 13 dec
AMS25-24h 605,46 +2,60 +0,43% 13 dec
Dutch15-index 16.477,88 +62,05 +0,38% 13 dec
France40# 5.938,62 +19,60 +0,33% 13 dec
Germany30^ 13.300,80 +79,16 +0,60% 07:21
Europe50^ 3.745,26 +14,19 +0,38% 13 dec
Euro30-index 19.142,09 +109,82 +0,58% 13 dec
Nasd100# 8.493,23 +5,52 +0,07% 13 dec
Japan225# 23.969,99 -53,11 -0,22% 13 dec
US30# 28.160,38 +32,28 +0,11% 13 dec
Brent oil 64,96 +0,58 +0,89% 13 dec
Gold World Spo... 1.475,90 +6,70 +0,46% 13 dec
EUR/USD 1,1119 -0,0064 -0,57% 13 dec
US500# 3.171,56 +3,05 +0,10% 13 dec
Crude oil 59,78 +0,56 +0,95% 13 dec

Stijgers & Dalers

Stijgers Laatst +/- % tijd
Colruyt 47,300 +1,010 +2,18% 13 dec
arGEN-X 142,300 +3,000 +2,15% 13 dec
Umicore 42,580 +0,700 +1,67% 13 dec
Dalers Laatst +/- % tijd
Galapagos 188,050 -4,200 -2,18% 13 dec
Cofinimmo 128,000 -0,800 -0,62% 13 dec
GBL 93,240 -0,520 -0,55% 13 dec

Brussel real time stocks quotedata by Euronext. Other real time EU stocks, by Cboe Europe Ltd.; US stocks by NYSE & Cboe BZX Exchange, 15 min. delayed
# calculated realtime by Commerzbank & '^' by BNP Paribas, streaming powered by VWD Group