henk38 schreef op 22 augustus 2017 23:38:
Jou praatje zijn altijd gebaseerd op cijfertjes maar niet op de werkelijkheid.
We weten namelijk allemaal dat het kopen van een huis op de langetermijn voordeliger is dan huren. Maar de meeste kopers realiseren zich niet dat dan wel alles moet mee zitten in de aankomende 30 jaar.
Zo weten we dat het voor een 1 verdiener onmogelijk is om op basis van 1 inkomen een woning te kopen in de randstad, een fatsoenlijke woning in de randstad kan alleen nog maar worden aangekocht op basis van 2 inkomens. Op het moment dat de hypotheekakte wordt getekend beloven de kopers de bank elke maand netjes te betalen.
Maar we weten ook dat bijna 40% deze belofte niet kan nakomen vanwege een scheiding, ziekte of ontslag.
Zolang je in een bloeiende woningmarkt zit is een scheiding of ziekte geen drama maar zodra je in periode terecht komt waarbij kopers een afwachtende houding aannemen, zoals in 2008, zijn de problemen niet te overzien. Als je in zo'n periode moet verkopen kan een koopwoning weleens een blok aan je been worden die heel je leven verziekt.
Kopers die tussen 2000 en 2008 een woning hebben gekocht moeten de overheid en de ECB ook zeer dankbaar zijn voor het redden van de huizenbubbel. Zonder al die stimuleringsregelingen en door het verlagen van de hypotheekrentes naar niveaus die nog nooit zo laag zijn geweest, is de bubbel niet geklapt.
Het is alleen jammer voor de nieuwe kopers die nu genoodzaakt zijn om een woning te kopen in een bubbel die nog nooit zo groot en zo duur is geweest.
De huidige kopers hebben ook de garantie dat als de bubbel alsnog klapt, niemand ze nog kan redden, het is dan letterlijk game over!!!